金融百货公司：民生银行
民生银行就是一个金融百货公司。
拥有海通证券3.8亿股，是抵债来的，在登记日后的两年内必须要处理。民生银行想保留这块股权，所以多拖了半年，可证监会、银监会基于分业管理没有同意。五天估计，民生银行针对拍卖有两手准备，私下游说实力机构不参与拍卖，如果有人参与，民生银行旗下公司参拍，把股权保留在自己手中。毕竟，董来自于海通证券，是有感情的，当然感情可能不太值钱，但在混业经营开放前就能开个口子，意味着以后能够先人一步。
民生银行的信托业务一年有五百亿，由于参加陕国投的增发后，要主导业务重组，把其中的部分或者全部要转给陕国投(上市公司)，所以，相当于说要控制一家绩优的上市公司。当然，业绩的转变存在变数，谁也不能保证在业务注入后，陕国投一定能够乌鸦变凤凰，失败可能性也是蛮蛮大的。
海外业务，拟控股美国联合银行，去年收购了4.9%的股权，目前股价已经腰斩(损失在一季度报表中体现)，今年底前要增持到9.9%(两国审查)，长期要增持到20%。有人说是亏了,而且也反映在一季度报表上,亏了好几个亿,但是也可以说是赚了,因为股价从十六七块跌到了八九块,后面增持的成本是降低了,美国联合银行的PE还不到二十倍，美国联合银行的股东大多数是华人，服务也多面向华人，美国联合银行还控制着两家华人银行，还涉及中国大陆的业务。
金融租赁公司是与天津经济开发区合作的，投入了二十多个亿，占85%权益，产出还早着呢
关于银行业务，今年一季度报表,民生交出了一份答卷，通过11年的发展，资产过万亿。万亿是一个里程碑，交通银行是2004年过万亿，今年达到了两万亿，招商银行是2007过万亿的，今年一季度达到了1.37亿。可以预计，在2011年底前，如果不发生大规模的资金出逃，民生银行的资产将过两万亿。
另外，说明一下的事，民生银行好象不是民生保险的股东，并且也表态了，不想单独设立保险公司，而是巩固与人寿和平安的业务关系。
很多人骂民生银行，好象觉得股价下跌了，就不是好事，我觉得还是一个心态的问题，只要把握好心态了，怕什么。
我是印花税下调那天买入的，因为一直在关心它。现在，我们群里面天天有人增持，更多的人等着民生六元时代。为什么要说等六元时代呢，因为我们有人做过研究，民生银行在熊市中的最低市盈率为8倍，那么按照今年0.60~0.63元的收益，从今年来说，八倍PE就是5.00元，而今年是不大可能到五元的，那么明年呢，事业部制改革的效果已经开始显现，业绩已经增长到了0.80元了，我们认为，用损失30%去对赌十年十倍是值得的，从概率上讲，是一个不错的投资机会。
呵呵，我觉得Ｂ股蛮有价值的，鲁泰Ｂ，晨鸣Ｂ，南玻Ｂ我都喜欢，最喜欢的还是南玻Ｂ，好股票不容易找呐，还有一只股票，持股数比它们多，而且还要增持，不能公开了。顺便晾一下鲁泰Ｂ的持股数量吧。
[ 本帖最后由 五天 于 2008-5-25 00:51 编辑 ]
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